資產負債表 · 單位:萬 TWD · snapshot —
杉峰資本 · 個人淨值與財務自由總覽 ·
◀ 首頁
台股市值 = 股數 × 現價,改價即時重算 · 房屋估值每月初查樂居更新
↻ 從 sequoia-summit.com 抓即時報價
🔒 重新鎖定
總未實現獲利 UNREALIZED P/L
—
投入成本 — → 現值 —
🧭 情境決策卡 · 四個問題,立即掌握 看見結論 → 點「帶我看」理解原因 → 追溯計算與資料缺口
🔍 資產透視 · 五面向互動分析 滑鼠移到圖上看細節 · 隨現價即時更新
📈 全景圖表 · 走勢 · 結構 · 配置 滑鼠移到圖上看細節 · 隨現價即時更新 · 快照只存本機、不含 PIN
② 資產桑基 資產類別 → 總資產 → 負債 / 淨值
③ 報酬熱力 個股單期報酬 · 綠賺紅賠 · 深淺=幅度
◇ 進階圖表
資產 = 負債 + 淨值
資產
=
負債 + 淨值
獲利總覽 · 各資產類別(成本 → 現值 → 未實現損益)
現金不計損益;不動產以各地段增值率推估;基金/美債需在 vault 填投入成本才顯示損益。
資產配置 · 幣別曝險
槓桿與風險 · 私募基金視角
股票質押 · 追繳緩衝 ⚑
—
維持率距 130% 追繳線的跌幅緩衝
財務自由目標 · 4% 法則
資產明細
📈 投資部位
台股(玉山證券) —
美股(複委託) —
美債 —
基金(PIMCO) —
🏠 不動產 —
各筆以「地段年增率 × 距基準日 — 」推估目前估值,獲利=估值−成本;年增率可即時改。
台股個股 · 股數 × 現價(可改價)
標的 股數 成本 現價 市值(萬) 獲利(萬) 報酬
其他零股 + ETF —
台股合計 — —
美股 / ETF 個股 · 股數 × 現價(USD,可改價)
負債明細 · 均利率 —
未來淨值與現金流推估 · 寬限期到期後本利攤還
2027 備款來源 賣股(投組↓) 質押/額度 %利率
—
年新增投入反映你持續加碼;提領採可持續提領 ——每年上限=當年報酬+新增投入−房貸本利,確保提領不使投資組合縮水,目標隨通膨僅在可持續範圍內全額提(標 *可持續 表被壓低)。房貸本利仍由投資組合支付(保守)。工程款 2027/11 一次扣 — 萬,那年投資組合下降屬規劃內。投資組合↓不等於虧損:還房貸本金=去槓桿、房產增值,淨值仍成長。房產以大安區年增率推估,僅計入淨值。可改參數即時重算。
年 投資組合 當年房貸本利 提領 負債餘額 不動產 淨值(億)
—
⚑ 股票質押 @3.5% 是唯一可能被追繳的負債;其餘房貸/信貸台灣不會 margin call。
🚩 2027/11 工程款 (遠雄泱玥)是未來最大現金流缺口,建議預留圍籬資金。
🏠 房屋估值以樂居基準 × 大安區指數年增率 × 距基準日時間自動推算;房子是抵押品非被動收入,只動淨值。
ℹ️ 此頁資料全程加密 ,輸入 PIN 才在你瀏覽器解開;父母投資組合(分潤70%)未納入。
🔄 資產異動更新 · PIN 全程只在本機
定期更新流程(你的 PIN 不會外流、不經過 Claude):
① 按「複製目前資料」→ 把 JSON + 你的異動截圖 傳給 Claude ② Claude 回你更新後的 JSON ,貼到下框 ③ 按「重新加密」(用你已解鎖的 PIN,在本機加密) ④ 把產生的更新碼 傳給 Claude → Claude 幫你上線。
目前資料(明文 JSON,可自行編輯)
📋 複製目前資料
🔐 重新加密 →
✓ 更新碼(已加密,可安全傳給 Claude 上線)
📋 複製更新碼給 Claude
⬇ 下載 vault.json
更新碼是加密後的密文,不含 PIN、Claude 也解不開;Claude 只會把它寫進網站的 vault.json。或你可自行「下載 vault.json」取代 repo 的同名檔。
🤖 AI 財務分析 · Gemini Interactions API
輸入你自己的
Google AI Studio API 金鑰。金鑰只存在
這台裝置的瀏覽器 (記住、只貼一次),只會送到 Google,
不會寫進 GitHub ;按「換金鑰」可隨時移除。
免費取得金鑰 →
儲存金鑰
模型
Gemini 2.5 Pro · 深度分析
Gemini 2.5 Flash · 快/省
Gemini 3 Pro · 最強(預覽)
換金鑰
清空對話
分析 →
⚠ AI 分析僅供參考、非投資建議 ,可能有誤;不構成買賣指令,工具不會自動下單,最終決策由你負責。送出的資料會傳到 Google 並依其政策暫存(免費層約 1 天、付費層約 55 天)。